ما هي الرافعة المالية – تعرف على تفاصيل استخدامها

الرافعة المالية واحدة من الأساليب المساعدة في عالم التداول إن أحسن استخدامها، وهي أشبه بقرض يُمكن المتداول بالتداول برأس مال أكبر، ونظراً لاعتبارها جزء لا يجزء من أساسيات التداول ستكون محور المقال الآتي

ما هي الرافعة المالية؟

الرافعة المالية هي أداة تسمح للمتداولين بالتحكم في صفقات تداول برأس مال أكبر من رأس مالهم، مما يتيح لهم تحقيق عوائد أكبر.

على الرغم من تميز استخدام الرافعة المالية ودورها الإيجابي لكن تجب الإشارة إلى مخاطر الرافعة المالية حيث يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة إذا تم استخدامها بشكل غير صحيح.

شرح الرافعة المالية بشكل تفصيلي في عالم التداول

تعتبر الرافعة المالية من أساسيات التداول لذلك إليك شرح الرافعة المالية بالتفصيل في البنود الآتية..

1- تسمح لك الرافعة المالية بالتحكم في مبالغ أكبر بكثير من رأس المال الذي تودعه وتستخدمه في التداول.

2- يُعرف التداول بالرافعة المالية أيضًا بتداول بالهامش.

3- من خلال الرافعة المالية يمكنك فتح حساب صغير مع وسطاء التداول، ثم استعارة الأموال منهم لفتح صفقات كبيرة وهذا يسمح للمتداولين بتضخيم حجم الأرباح المحتملة.

4- تذكر أن مخاطر الرافعة المالية هي وجود خسائر محتملة بحال عدم استخدامها بشكل مدروس.

5- يشمل استخدام الرافعة المالية في سوق الأوراق المالية تداول الأسهم وغيرها من الأصول المالية، مما يسمح لك باستخدام جزء صغير فقط من رأس المال الاستثماري الخاص بك.

6- الرافعة المالية لا تزيد من إمكانيات الربح من التداول، بل تقلل ببساطة من رأس المال اللازم لفتح صفقات كبيرة.

نظراً لكون الرافعة المالية من أساسيات التداول اعتمدنا في هذه الفقرة على شرح الرافعة المالية بالتفصيل عبر بنود لتقليل عبئ المعلومات وضخامتها على القراء.

كيف يتم استخدام الرافعة المالية؟

عند استخدام الرافعة المالية، يقوم المتداول بطلب مبلغ إضافي على رأس ماله للتحكم في صفقات أكبر، وتختلف مستويات الرافعة المالية المتاحة حسب سياسات المخاطر لكل شركة والتنظيمات المالية المحلية.

بعض المتداولين يفضلون استخدام الرافعة المالية لتحقيق أهدافهم القصيرة الأجل، بينما يفضل آخرون تجنبها للحفاظ على أهدافهم على المدى الطويل.

هناك مستويات مختلفة من الرافعة المالية حسب تفضيلات المتداولين ومدى رغبتهم في المخاطرة.

ما هو الهامش؟

الهامش والرافعة المالية مرتبطان، لذلك عند الحديث عن الرافعة المالية يجدر بنا تعريف الهامش، وحقيقةً يعتبر الهامش المبلغ المطلوب لفتح صفقة تداول، بغض النظر عن مستوى الرافعة المالية المتاحة في الحساب.

يتحدد الهامش بناءً على قيمة الصفقة ونسبة الهامش المطلوبة من القيمة الإجمالية للصفقة، فعلى سبيل المثال:

إذا كانت نسبة الهامش 0.25%، فسيكون مبلغ الهامش المطلوب 250 دولار لصفقة بقيمة 100,000 دولار، بينما سيترجم الرافعة المالية بنسبة 100:1 إلى هامش مطلوب قدره 1% من قيمة الصفقة.

ما هي فوائد استخدام الرافعة المالية في عملية التداول؟

هناك مجموعة من الإيجابيات التي تدفع المتداولين لاستخدام الرافعة المالية أبرزها:

1- زيادة التعرض: توفر الرافعة المالية العالية فرصة لزيادة التعرض لمجموعة متنوعة من منتجات التداول، ولكن يجب الحرص على عدم تجزئة الأموال بشكل زائد واستخدام الرافعة المالية بشكل معتدل.

2- قرض بلا فائدة: تشبه فكرة الرافعة المالية فكرة القرض، باستثناء أنك تستفيد منها في التداول بدون دفع فوائد إضافية.

3- تحقيق أرباح أكبر: يمكن تحقيق أرباح أكبر بفضل التعرض الأكبر، مما يتيح الفرصة لتحقيق عوائد جيدة من تغيرات صغيرة في الأسعار، خاصة في ظروف التقلب المنخفض.

4- تقليل تكلفة المشاركة: تساعد الرافعة المالية عالية في تقليل تكلفة المشاركة في تداول المنتجات الثمينة، حيث تخفض متطلبات الهامش الخاصة بها وتسمح بمشاركة أوسع دون الحاجة إلى استثمار كبير.

بالعموم يعتبر التداول بالرافعة المالية سيفًا ذو حدين؛ حيث تتأثر الحسابات ذات الرافعة المالية العالية بتقلبات الأسعار بشكل كبير لذا، من الضروري دراسة وتطبيق استراتيجيات إدارة المخاطر جيدة عند التداول بالأدوات المالية باستخدام الرافعة المالية، والآن هيا بنا للتعرف على مخاطر الرافعة المالية في الفقرة القادمة..

ما هي سلبيات الرافعة المالية العالية؟

ستسمع الكثير من التحذيرات حيال الاستخدام غير المدروس للرافعة المالية، فمخاطر الرافعة المالية ستبرز بشكل واضح في:

1- وجود خسائر محتملة:

يمكن أن يؤدي الدخول في الجانب الخاطئ من السوق إلى خسائر كبيرة بنفس السرعة التي يمكن أن تحقق فيها أرباحًا عندما يكون التعرض أكبر. لذلك، من الضروري تقليل الخسائر وإدارة الرافعة المالية بحكمة دون التعرض المفرط للمخاطر، بغض النظر عن مدى الثقة في تداولاتك.

2- الإغراء بالمخاطرة الزائدة:

يشكل الإغراء بتحقيق أرباح كبيرة خطرًا على الحسابات ذات الرافعة المالية العالية، مما يجعل المتداولين يجب عليهم أن يكونوا حذرين ويتجنبوا المخاطرة بكل شيء في سبيل البحث عن فرص رابحة.

وبما سبق يمكن تلخيص مخاطر الرافعة المالية والتي تعتبر خسارات جسيمة في الكثير من الحالات.

ما هي الأسواق يمكن استخدام الرافعة المالية فيها؟

هناك عدة أسواق يمكنك تداولها باستخدام الرافعة المالية:

1- الأسهم:

تمثل الأسهم وحدة الملكية في شركة معينة، ويمكن شراؤها وبيعها عادةً في سوق الأوراق المالية.

يمكنك استخدام الرافعة المالية لفتح مراكز في آلاف الأسهم، بدءً من الأسهم الرائدة مثل آبل وفيسبوك، وصولًا إلى الأسهم ذات القيمة المنخفضة.

2- المؤشرات:

المؤشرات هي تمثيل عددي لأداء مجموعة من الأصول، ويمكن تداولها عبر منتجات تعكس تحركاتها مثل عقود الفروقات وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصات.

3- الفوركس:

تداول العملات الأجنبية يتمثل في شراء وبيع العملات بهدف تحقيق أرباح.

يُعتبر الفوركس واحدًا من أكثر الأسواق تداولًا في العالم، حيث يمكن استخدام الرافعة المالية للاستفادة من التحركات الصغيرة في أسعار العملات.

كيف تقوم بحساب الرافعة المالية؟

شرح الرافعة المالية بالتفصيل لا يكتمل دون حسابها بشكل صحيح، إذ تكون الرافعة المالية دائماً على شكل نسبة 1 الى (-) أو (-):1

فإذا كانت نسبة الرافعة على سبيل المثال 1:500 فهذا الأمر يعني أن كل دولار 1 في حسابك يعطيك قوة شرائية مقدارها 500 دولار.

مثال آخر، إذا كانت نسبة الرافعة 1:100 فهذا يعني أن كل دولار 1 في حسابك يعطيك قوة شرائية مقدارها 100 دولار، و بنفس المعادلة يمكنك حساب اي رافعة مالية مقدمة لك من الوسيط الذي قدمها لك.

باختصار إذا تم استخدام رافعة مالية قدرها 1:500، فإنك سوف تصنع 500 دولاراً بدلاً من دولار واحد في حال الربح، ولكن يمكنك أيضاً أن تخسر الأموال بنفس السرعة التي يمكنك كسبها عبر الرافعة المالية.

كيف تدخل عالم التداول؟

دخولك لعالم التداول خطوة إيجابية، فحقيقةً أن تطور أموالك وتستثمر بها وهي سبيل مربح لكن بشرط التداول الصحيح والمدروس وفهم أساسياته.

ولتدخل عالم التداول بشكل احترافية مدروس تمكنك World Investment باستخدام خبرتها وفريقها المحترف! مع منحك:

1- حسابات بنكية إسلامية خالية من الفائدة.

2- 0‎%‎ عمولة

3- هدية 10‎%‎ بونص

4- تقرير يومي عن حركة السوق وتوقعاته

5- وجود فريق من المحللين والخبراء الماليين المجهزين لتقديم نصائح للتداول اليومي وتوجيه العميل نحو التداول بالشكل الصحيح والمدروس.

للتواصل مع World Investment كل ما عليك هو الاتصال عبر الأرقام الآتية أو المراسلة على الواتس اب:

05379526752